Transferencia bancaria por error: consejos de Sebastián Domínguez

El tributarista Sebastián Domínguez advirtió en Radio Buenos Aires AM 1350 sobre los riesgos de seguridad y legales que implica recibir y devolver transferencias bancarias por error. Según el especialista, ante la acreditación de fondos no identificados, el usuario debe solicitar la anulación mediante la entidad bancaria o fintech en lugar de realizar una nueva transferencia de devolución, ya que esto podría ocultar una maniobra de triangulación de fondos ilícitos.

“Lo que tiene que hacer es pedir la anulación de la transferencia al banco. No tiene que devolver esa transferencia realizando una nueva transferencia”, explicó Domínguez. El experto señaló que realizar una devolución manual puede involucrar al titular de la cuenta en una estafa penal, donde se utilizan cuentas de terceros de buena fe para blanquear dinero proveniente de tarjetas clonadas. En caso de que la entidad financiera no brinde una solución inmediata, recomendó “dejar el dinero en su banco y en todo caso hacer la denuncia en la policía o en la fiscalía” para deslindar responsabilidades ante una posible investigación judicial.

Durante la charla en AM 1350, también se abordó la responsabilidad de utilizar dinero acreditado por error, citando casos donde los usuarios gastan los fondos de forma inmediata. Domínguez fue tajante al respecto: “Si uno es consciente que recibió esa transferencia por error, la utiliza y después cuando le piden el reintegro no lo reintegra, ahí puede ser que eso sea configurado como un delito”. Además, advirtió que muchas veces los bancos debitan automáticamente deudas pendientes apenas ingresa el dinero, lo que complica la situación del receptor que debe devolver fondos que ya no posee.

Finalmente, el especialista se refirió a las irregularidades en el cobro de patentes en la Ciudad de Buenos Aires. Tras el aumento que superó el 100%, Domínguez explicó que quienes pagaron la cuota anual y resulten beneficiados por el recálculo oficial podrán solicitar el reintegro de la diferencia o su acreditación para futuros pagos. “Se va a permitir que pueda solicitar la devolución de esa diferencia”, concluyó, asegurando que el mecanismo debería ser ágil para no perjudicar al contribuyente.

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